ניטור חכם של סיכוני הונאה, מעילות וכשלים בתהליכי רכש ותשלומים
ארגונים מתמודדים עם היקפים הולכים וגדלים של נתוני רכש, ספקים ותשלומים, לצד עומס תפעולי, מורכבות תהליכית וסיכוני הונאה ומעילה גוברים. בפועל, מרבית הבקרות מבוצעות בדיעבד ובאופן מדגמי, ואינן מאפשרות זיהוי מוקדם של חריגות ודגלים אדומים.
בתוך כך, סמנכ"לי כספים ובכירים נדרשים לאשר קבצי מס"ב ותשלומים בהיקפים משמעותיים, לעיתים בלוחות זמנים קצרים וביכולת בקרה מוגבלת על רמת הפירוט של הנתונים הכלולים בקובץ.
הצורך עובר מביקורת בדיעבד לניטור רציף, חכם ומבוסס נתונים, המאפשר להנהלה ולגורמי הבקרה לקבל תמונת סיכון עדכנית ולפעול מבעוד מועד.
מה אנחנו מציעים?
שילוב בין פלטפורמה טכנולוגית לבין הידע והניסיון של EY בתחום הפורנזיקס, הבקרה וניהול הסיכונים.
הפלטפורמה הטכנולוגית מוסיפה שכבת בקרה חכמה נוספת בזמן אמת, לפני התשלום, ומספקת חיווי ברור האם קיימים חריגים, דפוסים חריגים או סיכוני מעילה והונאה, עוד בטרם העברת כספים.
הפתרון מאפשר מעבר מבקרה בדיעבד ואישור טכני, לבקרה רציפה ואישור מבוסס סיכון ונתונים.
הפתרון כולל:
הטמעת מערכת לניטור דגלים אדומים על נתוני רכש, ספקים ותשלומים
חיבור ישיר למערכות הליבה של הארגון ומערכות נוספות) ללא שינוי תהליכים קיימים)
הטמעת סט בדיקות חכמות ואוטומטיות לזיהוי חריגות, טעויות והונאות פוטנציאליות
ליווי מקצועי מלא של EY – אפיון, הטמעה, התאמה לצרכי הלקוח ופרשנות ניהולית לממצאים
המערכת מאפשרת מעבר מבקרה נקודתית לבקרה רציפה, פרואקטיבית וממוקדת סיכון.
תהליך הטמעה מהיר ויעיל
זיהוי וחיבור למידע
ניתוח אלגוריתמי
טיוב תוצאות והערכת סיכונים
בניית תהליך התרעות בזמן אמת/ דוחות בקרה
שירותים וביצועים אפשריים
ניטור תשלומים ורכש
- זיהוי תשלומים כפולים, חריגים או מפוצלים
- איתור ספקים חריגים, ספקים רדומים או ספקים בעלי מאפיינים חריגים
- ניטור שינויים בפרטי ספק (חשבונות בנק, פרטי התקשרות)
דוחות ניהוליים ותובנות
- דוחות חריגים חכמים וממוקדי סיכון
- תמונת מצב עדכנית להנהלה, כספים וביקורת
- בסיס לקבלת החלטות ולפעולות מתקנות
בקרות על תהליכי עבודה
- פערים בין הזמנות, קליטות ותשלומים
- זיהוי עקיפות תהליך, אישורים חריגים ופיצול סמכויות
- בדיקות רציפות על עמידה בנהלים פנימיים
ליווי שוטף (לפי צורך)
- ניטור מתמשך ע״י צוות EY
- תמיכה בפרשנות ממצאים ובבניית תוכנית טיפול
- שילוב ככלי תומך ביקורת פנימית וניהול סיכונים
זיהוי סיכוני מעילה והונאה
- ניתוח דפוסים חשודים לאורך זמן
- חיבורים בין עובדים, ספקים ותשלומים
- התראות חכמות (Online) על אירועים חריגים
